29.05.2024 | Lesedauer: 8 Min.
Asset Management im Family Office: Vermögensverwaltung mit Weitblick
Asset Management im Family Office: Vermögensverwaltung mit Weitblick
Verantworten Sie ein Vermögen, das gewinnbringend für Ihr Unternehmen, Ihre Familie oder private Zwecke eingesetzt werden soll? Dann haben Sie mit Sicherheit ein Ziel im Kopf, wie sich Ihr Vermögen weiterentwickeln und welche Rendite es bringen soll. Dieser Teil der Finanzplanung in den meisten Fällen klar. Weniger klar ist jedoch, wie Sie dieses Ziel erreichen. Vielleicht denken Sie auch, Sie wüssten, wie Sie das angerstrebte Vermögenwachstum erreichen, aber übersehen dabei Kosten aus Steuern und Ausgaben, die den Gewinn schmälern. Damit der Weg dorthin kein Rätsel bleibt und Sie mögliche Störfaktoren nicht übersehen, lohnt sich ein professionelles Asset Management.
Die Herausforderung der Vermögensverwaltung
Große Vermögenswerte zu verwalten, erfordert eine wohlüberlegte Strategie. Um langfristig Kapitalzuwächse zu erzielen und unabhängig von Schwankungen zu sein, müssen Investitionen sorgfältig geplant und das Portfolio ausreichend diversifiziert sein. Das Asset Management im Family Office hilft dabei, diese komplexe Aufgabe zu meistern.
Das Ziel ist gesetzt, der Weg dorthin bleibt ein Rätsel?
Ein Family Office, das sich ganz um den Erhalt und das Wachstum Ihres Vermögens kümmert, schafft einen echten Mehrwert, da es langfristige Einnahmen für kommende Generationen sichert. Die Anlagestrategie ist dabei eine herausfordernde Aufgabe: Um langfristig Kapitalzuwächse zu erzielen, müssen Investitionen klar kalkuliert und das Portfolio diversifiziert sein. Anlagen sind unterschiedlich stabil und bergen mal größere, mal kleinere Risiken. Damit eine Strategie zu Ihnen passt, stimmt das Family Office das Asset Management auf Ihre Interessen, Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft ab.
Warum professionelle Finanzplanung unerlässlich ist
Bei der professionellen Finanzplanung werden Ihre Vermögenswerte so verwaltet, dass sie auch in Zukunft weiter wachsen. Sie legen das Ziel und Ihre persönliche Risikobereitschaft fest, aus denen der Asset Manager eine geeignete Strategie ableitet und geeignete Assets für Sie erwirtschaftet, die Wachstumspotenzial haben. Dabei werden verschiedene Assets wie Unternehmensbeteiligungen, traditionelle Anlagen und Immobilien berücksichtigt, die Ihr Vermögen zu vergrößern sollen. Um das passende Asset für Sie zu finden, ist eine sorgfältige Bewertung der potenziellen Renditen und Risiken unerlässlich: Wenn Sie Geld investieren möchten, ist die Rentabilität – der erwartete finanzielle Gewinn aus Ihren Anlagen entscheidend. Diese sogenannte Rendite der Kapitalanlage legen Sie bei Ihrer Finanzplanung vorab als Ziel fest. Fraglich ist jedoch, ob Sie auch sämtliche Faktoren, welche die Rendite schmälern, ausreichend berücksichtigt haben.
"Die Allokation ihres Vermögens erfordert demnach eine Vielzahl an Überlegungen
und kommt nicht ohne Fachwissen aus."
Franziska Strauch
Die Bedeutung der richtigen Asset-Allokation
Investitionsentscheidungen haben langfristige Auswirkungen und beinhalten viele Unbekannte wie Steuern und Verwaltungskosten von einer hohen Tragweite. Je komplexer Ihr Vermögen, desto gefährlicher sind diese Unbekannten und desto schwieriger wird die Entscheidungsfindung. Hier bietet die professionelle Finanzplanung durch Asset Management im Family Office eine verlässliche Grundlage, um langfristigen Erfolg zu gewährleisten. Hier kommt die professionelle Finanzplanung durch ein Asset Management im Family Office ins Spiel. Das Asset Management im Family Office beschäftigt sich mit der Verwaltung Ihres Vermögens und überwacht den langfristigen Erfolg Ihrer Anlagen. Dabei wird die Entwicklung Ihres Vermögens in Verbindung mit Ihrer Liquidität und Ihrer Steuerbelastung betrachtet, regelmäßig aktualisiert und angepasst.
Professionell arbeitende Family Offices richten ihre Anlagestrategie unter Berücksichtigung Ihrer Anlageziele, Ihrem Anlagehorizont und Ihrem Risikoprofil aus und erstellen hieraus ein passendes Portfolio. Die Allokation ihres Vermögens erfordert demnach eine Vielzahl an Überlegungen und kommt nicht ohne Fachwissen aus.
Strategische Asset-Allokation
Asset Manager in professionell arbeitenden Family Offices setzen für die Vermehrung Ihrer Vermögenswerte auf die Festlegung einer strategischen Asset Allocation (SAA), die darauf abzielt, die langfristige Rendite Ihres Vermögens zu maximieren. Dabei werden historische Daten und Korrelationen genutzt, um eine passende Mischung aus unterschiedlichen Assetklassen wie zum Beispiel Aktien, Anleihen und Immobilien zu erstellen. Diese unterschiedlichen Arten von Assets zu berücksichtigen, ist durchaus sinnvoll, da Assets unterschiedlich anfällig für Risiken sind. Portfolios können sich zum Beispiel aus Aktien, Anleihen und Immobilien zusammensetzen, die jeweils unterschiedliche Renditen versprechen und Risiken beinhalten. Auf diese Assets wird Ihr Vermögen in festen Proportionen allokiert, mit dem Ziel, Risiken zu streuen und stabile Erträge zu erzielen.
Illiquide Assets und ihre Rolle im Portfolio
Ein guter Asset Manager berücksichtigt auch illiquide Assets wie Lebensversicherungen und Immobilien. Diese sind langfristig wertvoll, können aber kurzfristig schwer liquidiert werden. Der Verkauf illiquider Assets ist kurzfristig in der Regel nur mit einem hohen Wertverlust durchführbar, weshalb diesee Art von Assets nicht kurzfristig genutzt werden können. Gleichzeitig gewinnen illiquide Assets im Portfolio an Wert, wenn liquide Assets einbrechen. Diese Auswirkungen sollten mit berücksichtigt werden, genau wie der Umgang mit Teilverlusten, steuerliche Effekte und Verwaltungskosten. Die richtige Balance zwischen liquiden und illiquiden Assets trägt zur Stabilität und Wertsteigerung Ihres Portfolios bei.
Transparenz und Kostenoptimierung
Eine sorgfältige Finanzplanung berücksichtigt alle relevanten Faktoren und optimiert die Kosten Auch Gemeinkosten wie zum Beispiel Kosten für Personal werden zuverlässig benannt, sodass Rendite-Prognosen weniger Unsicherheiten in sich bergen. Dies sichert letztlich auch den Familienfrieden: Familienmitglieder wissen so zuverlässig, was ihnen wirklich in Aussicht gestellt werden kann und es kommt später zu keinen Streitereien. Wenn die durch das Asset Management benannten Beträge nicht den familiären Erwartungen entsprechen, wird die SAA nachgeschärft, damit alle zufrieden sind. Das sorgt für Transparenz und Sicherheit. Klare Prognosen und regelmäßige Anpassungen stellen sicher, dass alle Familienmitglieder wissen, was sie erwarten können, sodass Streitigkeiten vermieden werden können. Sie haben so den Vorteil, dass Sie keine bösen Überraschungen zu befürchten haben und sich ganz auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren können.
Fazit: Ihre Vorteile durch professionelles Asset Management
Ein weitsichtiges Asset Management muss neben Ihrem definierten Ziel für das angestrebte Vermögenswachstum eine Vielzahl von Faktoren wie Schwankungen, Ausgaben durch Steuern und Ihre persönliche Risikobereitschaft berücksichtigen. Die Wahl der richtigen Asset Allokation berücksichtigt diese Faktoren und sorgt durch die richtigen Entscheidungen dafür, dass sich das einst erwirtschaftete Vermögen weiter vermehren kann, um so sein volles Potenzial zu erreichen.
Ein ausgelagertes Asset Management reduziert die Komplexität und ermöglicht es Ihnen, sich auf Ihre persönlichen und beruflichen Ziele zu konzentrieren. Dienstleistungen durch ein Family Office-Dienstleistungen sorgen dafür, dass Ihre finanziellen Angelegenheiten effizient und erfolgreich gemanagt werden. Mit der richtigen strategischen Asset-Allokation können Sie langfristige Renditen und Risikomanagement in Einklang bringen, um Ihr Vermögen optimal zu nutzen und harmonische Familienverhältnisse zu fördern.
